HSBC запускает блокчейн-платформу для токенизации золота в своих лондонских хранилищах

Один из ведущих мировых банков, специализирующихся на торговле слитками, внедряет блокчейн на устаревший лондонский рынок золота.
 

HSBC Holdings Plc запустил платформу, использующую технологию распределенных реестров для токенизации прав собственности на физическое золото, хранящееся в его лондонском хранилище, сообщил в интервью Марк Уильямсон, руководитель глобального отдела валютных и товарных партнерств и предложений. Новая система создает цифровые токены, представляющие собой золотые слитки, которые затем могут торговаться через единую дилерскую платформу банка.
 

HSBC не первый, кто пытается использовать блокчейн для упрощения инвестирования в золото. Криптовалютный стартап Paxos в 2016 году объединился с Euroclear для создания основанного на блокчейне расчетного сервиса для сделок на лондонском рынке слитков. Однако в следующем году компании расторгли партнерство. Paxos по-прежнему предлагает цифровой токен, обеспеченный физическим золотом, под названием Pax Gold, общая рыночная стоимость которого, по данным CoinGecko, составляет 479 млн долл.
 

Отличительной чертой HSBC является его влияние на рынке слитков. Он является одним из крупнейших в мире хранителей драгоценных металлов и одним из четырех клиринговых центров на лондонском рынке золота, где ежедневно совершаются сделки на сумму более 30 млрд. долл.
 

По данным Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов, в хранилищах Лондона хранится около 698 тыс. золотых слитков на сумму около 525 млрд. долл. Несмотря на огромные размеры, лондонский рынок золота по-прежнему в значительной степени зависит от ручного учета, а его торговля осуществляется исключительно внебиржевым способом.
 

По словам Уильямсона, использование технологии blockchain делает этот процесс "более быстрым и менее обременительным", поскольку клиенты могут легче отслеживать золото, которым они владеют, через платформу, вплоть до серийного номера каждого слитка. HSBC планирует со временем расширить свою систему и включить в нее другие драгоценные металлы, добавил он.
 

Цифровая система для реформирования мирового рынка золота объемом 11 трлн. долл.
 

Один токен в новой системе HSBC эквивалентен 0,001 тройской унции по сравнению с 400 тройскими унциями для лондонского слитка золота, говорится в заявлении банка. В будущем система может быть использована для прямых инвестиций в физическое золото розничными инвесторами, если это позволит местное законодательство, в котором они находятся, говорится в сообщении. По словам Уильямсона, на начальном этапе система будет ориентирована на институциональных инвесторов.
 

Система HSBC по золоту является частью более широкой программы банка по использованию технологии блокчейн, которая включает в себя существующую платформу для выпуска и хранения активов, таких как цифровые облигации, под названием HSBC Orion.
 

За последний год несколько крупных финансовых организаций, включая JPMorgan Chase & Co., Euroclear и Goldman Sachs Group Inc., коммерциализировали приложения на основе блокчейна, что знаменует собой своеобразное ускорение внедрения распределенных бухгалтерских книг в основные финансовые системы. Пока неясно, будут ли эти новые платформы и приложения приняты участниками рынка в широком масштабе, а также обеспечат ли они те преимущества, о которых давно говорят их сторонники.